银行卡跑分有啥风险银行卡跑分有啥风险银行卡跑过分会有犯罪记录吗_财经

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2024-08-25 02:59:47

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银行卡跑分可能成为洗黑钱的帮凶以及遭遇刑事处罚的风险。银行卡跑分是指银行卡用户用个人的信用卡收款码或pos机代别人收款以此赚取佣金。每单佣金的百分比是1%到2%。银行卡跑分界限不清，属灰色地带。由于“快捷、高利润”的特点，导致许多银行卡用户参与了交易。它的安全性较低，并伴有一定的违法性。

信用卡被冻结的原因

1、交易异常：开卡后大额消费，无法经本人确认交易的情况下，可暂时冻结；恶意套现、伪造信息被后台检测到；

2、超额透支：信用卡会根据个人实际偿还能力设定一个透支额度，超额透支后会遭到冻结；

3、密码输错：三次一直都输错会被锁住，24小时后自动解除。

1、错账冻结：银行交易时汇错款，打到了储户账号上,那么银行可能会把转错的部分冻结掉；

2、司法冻结：经法律规定，司法机关、海关、税务机关因办案需要可向银行申请冻结；

3、恶意挂失：多次挂失补办的，银行认定有恶意挂失的情况予以冻结；

4、密码输错：三次一直输错会被锁住，24小时后自动解除。

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